내년 3월 개정 특금법 시행 앞두고 AML 체계 강화
FATF 권고안까지 반영 “안전한 가상자산 투자 환경”
블록체인·핀테크기업 두나무는 가상자산 거래소 업비트에 대한 자금세탁방지(AML) 제도를 마련하고 시스템 적용을 완료했다고 15일 밝혔다. 업비트에 구축된 AML 시스템은 가상자산 거래 과정의 고객신원확인(KYC), 위험평가, 자금세탁 의심거래 추출 및 혐의거래 보고 등이다.
업비트는 내년 3월 시행을 앞둔 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)과 국제자금세탁방지기구(FATF) 권고안에 대응하기 위해 지난해 하반기 AML 제도 전반에 대한 컨설팅을 진행한 바 있다.
업비트는 우선 KYC 관련, 요주의 인물 등 위험도에 따라 회원 관리를 한 시스템으로 일원화했다. 또 의심거래 유형에 해당하는 사항을 파악한 뒤, 금융정보분석원(FIU)에 보고(STR)하기 위한 절차를 시스템으로 정비했다. 업비트 임직원 매매 모니터링 등 산발적으로 이루어졌던 자금세탁 관련 업무도 더욱 효율적으로 내부통제를 할 수 있도록 강화했다.
두나무는 향후 특금법 시행령 및 하위 규정이 마련되는 과정에서 확정된 사항도 즉각 반영해 가상자산 AML 솔루션을 꾸준히 보완할 계획이다.
업비트 관계자는 “다우존스에서 운영하는 ‘팩티바’와 체이널리시스 KYT(고객거래확인) 등에 이어 금융기관 수준의 AML 시스템을 구축해 더욱 신뢰할 수 있는 투자 환경을 조성했다”며 “가상자산을 이용한 자금세탁 등 범죄를 예방하고 업비트 이용자들이 더욱 안심하고 신뢰할 수 있는 가상자산 거래소가 될 수 있도록 지속적으로 노력하겠다”고 말했다.